KI-Telefonassistent für Finanzen & Versicherungen
Policen-FAQs, Schadensmeldungen, Beratungstermine.
Kunden erhalten sofort Antworten zu Policen, können Schäden melden und Beratungstermine mit einem Berater vereinbaren.
- Policen-FAQs
- Schadensaufnahme
- Beratungstermine buchen
- Preis
- Ab 75 € im Monat für 250 Gesprächsminuten am Telefon, 0 € Einrichtung, jede weitere Minute 0,18 €. Chat ab 40 € für 100 Gespräche.
- Startguthaben
- 30 Voice-Minuten und 30 Chat-Gespräche als Startguthaben, 14 Tage gültig, ohne Kreditkarte.
- Datenschutz
- Gehostet bei IONOS in Frankfurt und Karlsruhe, DSGVO-konform, der AVV wird mit der Registrierung Teil des Vertrags.
- Integrationen
- HubSpot, Salesforce, Google Calendar, Outlook, Cal.com, Zapier, Webhooks
- Für wen
- Versicherungsvermittler, Makler und Agenturen, vom Einzelbüro bis zur Agentur mit mehreren Standorten.
Weshalb Kundinnen und Kunden in der Agentur anrufen
- 01
Schaden melden
Auffahrunfall, Wasserschaden, Fahrraddiebstahl. Wer anruft, will den Schaden loswerden und wissen, was als Nächstes passiert: welche Nummer, welche Fotos, welche Frist. Und zwar jetzt, nicht am nächsten Werktag.
- 02
Was ist in meiner Police drin?
Ist das kaputte Handy abgedeckt, gilt die Haftpflicht auch im Urlaub, wie hoch ist die Selbstbeteiligung. Die Antwort steht in den Vertragsunterlagen, die niemand liest, bevor etwas passiert ist.
- 03
Beitrag, Rechnung, Lastschrift
Warum ist der Beitrag gestiegen, wann wird abgebucht, kann ich auf jährliche Zahlung wechseln. Buchhaltungsfragen, die das Team unterbrechen, aber selten eine Beratung brauchen. Der Agent beantwortet sie aus dem Vertrag und trägt Zahlungsänderungen als Aufgabe ein.
- 04
Adresse, Bank oder Fahrzeug geändert
Umzug, neue Bankverbindung, anderes Auto. Vertragsänderungen müssen vollständig aufgenommen werden, sonst landen sie in der zweiten Runde wieder am Telefon. Der Agent fragt alle Pflichtangaben ab, auch die, die am Tresen gern vergessen werden.
- 05
Beratung und Jahresgespräch
Neue Stelle, Hausbau, Nachwuchs, Selbstständigkeit. Das sind die Gespräche, für die Vermittlerinnen und Vermittler ihren Beruf gewählt haben, und genau die gehen im Tagesgeschäft am häufigsten unter.
Typische Herausforderungen
Hohes Anrufvolumen bei Standardfragen
Policendetails, Beitragshöhen oder der Status einer laufenden Meldung machen einen Großteil aller eingehenden Anrufe aus. Die Antworten stehen dabei meist schon im System, müssen aber telefonisch jedes Mal neu nachgeschlagen und erklärt werden.
Zeitkritische Schadensmeldungen
Nach einem Unfall oder Schaden erwarten Kunden eine schnelle Erstaufnahme, oft außerhalb der üblichen Geschäftszeiten. Verzögerungen bei der ersten Meldung sorgen für zusätzlichen Stress in einer ohnehin belastenden Situation und verlängern den gesamten Bearbeitungsprozess.
Strenge Compliance-Anforderungen
Datenschutz und lückenlose Nachvollziehbarkeit sind in der Finanz- und Versicherungsbranche besonders streng geregelt. Jede Lösung, die mit Kundendaten arbeitet, muss diesen Anforderungen von Anfang an gerecht werden, nicht als nachträgliche Ergänzung.
Wie EchoCall hilft
Sofortige Policen-Auskunft
Häufige Fragen zu Policendetails, Beiträgen oder Deckungsumfang werden automatisch und rund um die Uhr beantwortet. Kunden müssen dafür nicht mehr auf einen freien Berater warten.
Strukturierte Schadensaufnahme
Erste Angaben zum Schaden werden strukturiert erfasst, direkt beim ersten Kontakt und unabhängig von Geschäftszeiten. Ihr Schadenteam erhält die Erstmeldung sofort zur Weiterbearbeitung, ohne dass der Kunde erneut alles wiederholen muss.
Datenschutz mit Vertrag und Einstellungen
Die Plattform läuft bei IONOS in Rechenzentren in Frankfurt und Karlsruhe. Ein Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO, ein Zero-PII-Modus und eine Aufbewahrungsfrist, die Sie pro Agent festlegen, helfen bei den strengen Vorgaben der Branche.
So klingt eine Schadensmeldung am Abend
Ein Beispiel aus einer Versicherungsagentur mit Bestandskunden. Der Agent nimmt den Schaden strukturiert auf, nennt die nächsten Schritte und legt den Vorgang für die Sachbearbeitung am nächsten Morgen an. Der Kunde muss am nächsten Tag nichts wiederholen, die Sachbearbeiterin ruft mit dem fertigen Vorgang an.
Guten Abend, mir ist heute jemand auf dem Supermarktparkplatz ins Auto gefahren. Ich möchte das melden.
Das tut mir leid, gut, dass niemand verletzt ist. Ich nehme den Schaden gleich auf. Haben Sie Ihre Versicherungsnummer zur Hand, oder soll ich Sie über Name und Geburtsdatum finden?
Über den Namen bitte, die Nummer habe ich gerade nicht da.
Danke, ich habe den Vertrag gefunden. Wann und wo genau ist es passiert, und ist der andere Fahrer bekannt?
Heute gegen 17 Uhr, der andere Fahrer hat mir seinen Namen und sein Kennzeichen gegeben.
Sehr gut. Bitte schicken Sie Fotos vom Schaden und, falls vorhanden, vom Unfallbericht an die Adresse aus der Bestätigungsmail. Die Schadensnummer bekommen Sie sofort per E-Mail. Ihre Sachbearbeiterin meldet sich morgen bis 11 Uhr und klärt Werkstatt und Mietwagen mit Ihnen.
Kann ich das Auto heute noch fahren?
Wenn nur Blech betroffen ist und Lichter und Reifen in Ordnung sind, ja. Im Zweifel lassen Sie es stehen. Ob Abschleppkosten übernommen werden, hängt von Ihrem Tarif ab, das prüft Ihre Sachbearbeiterin morgen mit Ihnen. Alles Weitere morgen Vormittag.
Zahlen aus der Versicherungsberatung
61 %
der Versicherungskunden greifen am liebsten zum Telefon, wenn sie ihren Vermittler erreichen wollen, deutlich vor dem persönlichen Gespräch mit 46 Prozent.
44 %
der Berufstätigen möchten ihre Vermittlerin oder ihren Vermittler schon vor 9 Uhr erreichen, nur etwa die Hälfte der Vermittler ist dann erreichbar.
58 % zu 42 %
so weit liegen Erwartung und Angebot beim jährlichen Beratungsgespräch auseinander: 58 Prozent der Kunden erwarten es, 42 Prozent der Vermittler bieten es an.
Was der Agent in der Agentur übernimmt, und was nicht
Übernimmt der Agent
- Schadensmeldungen rund um die Uhr strukturiert aufnehmen, mit Vertrag, Hergang, Beteiligten und benötigten Unterlagen
- Auskunft zu Vertragsinhalten, Beiträgen und Zahlungsterminen geben, sobald der Bestand angebunden ist, ohne dass die Agentur dafür ans Telefon muss
- Adress-, Bank- und Fahrzeugänderungen vollständig erfassen und an Bestandssystem oder CRM übergeben
- Beratungs- und Jahresgespräche in den Kalender des Vermittlers buchen und rechtzeitig daran erinnern, auch außerhalb der Bürozeiten
Bleibt beim Team
- Deckungszusagen, Regulierungsentscheidungen und Tarifempfehlungen bleiben bei den Fachleuten
- Versicherungsvermittlung im rechtlichen Sinne, also Beratung und Abschluss, führt der Agent nicht durch, er bucht dafür den Termin beim Vermittler
- Gesundheitsdaten für Lebens- oder Krankenversicherungen nimmt der Agent nicht am Telefon auf, diese Fälle gehen direkt an die Beraterin
Häufige Fragen
EchoCall läuft bei IONOS in ISO-27001-zertifizierten Rechenzentren in Frankfurt und Karlsruhe, ein Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO liegt bereit. Welche Nachweise Ihre Revision oder Ihr Konzern zusätzlich verlangt, klären wir vor dem Start.
Ja, Erstangaben werden strukturiert erfasst und an Ihr Schadenmanagement weitergeleitet.
Ja, über die Kalenderintegration werden Termine direkt beim zuständigen Berater eingetragen.
Ja, 30 Voice-Minuten und 30 Chat-Gespräche als Startguthaben, 14 Tage gültig, ohne Kreditkarte.
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Zuletzt geprüft am . Die Zahlen stammen aus den verlinkten Quellen, Preise und Funktionen von EchoCall entsprechen dem Stand dieses Datums.
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